Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Gameart Casino unter der Lizenz MGA/B2C/966/2022 der Malta Gaming Authority (MGA). Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind strafbare Handlungen, die wir auf unserer Plattform mit allen verfügbaren Mitteln unterbinden. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den entsprechenden EU-Richtlinien, darunter die Vierte und Fünfte EU-Geldwäscherichtlinie.

Wir haben interne Abläufe eingerichtet, die verdächtige Transaktionen erkennen, melden und dokumentieren. Ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Alle Mitarbeiter, die mit Kundengeldern oder Verifizierungen arbeiten, werden regelmäßig geschult.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Schritt. Wir prüfen Ihre Identität zum frühestmöglichen Zeitpunkt, spätestens aber vor Ihrer ersten Auszahlung. In folgenden Situationen fordern wir Dokumente von Ihnen an:

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit Registrierungsdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC)
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR: erweiterte Prüfung
• Bei Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag: erweiterte Sorgfaltsprüfung
• Bei auffälligem Spielverhalten oder ungewöhnlichen Transaktionen

Benötigte Dokumente

Wir bitten Sie, folgende Dokumente über Ihr Spielerkonto hochzuladen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot der Krypto-Wallet
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument und Adressnachweis hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Fügen Sie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode hinzu, wenn Sie bereits eingezahlt haben
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Unterlagen und benachrichtigen Sie per E-Mail über das Ergebnis
• Schritt 5: Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket, eine erneute Anmeldung ist nicht nötig

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer strikten Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, etwa bei behördlichen Auskunftsersuchen im Rahmen der MGA-Aufsicht.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche erschweren soll. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR, wiederholte große Einzahlungen kurz nach Auszahlungen oder auffällige Muster, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Unternehmensbeteiligungen oder Erbschaften. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Dokumente wir im konkreten Fall benötigen und bis wann Sie sie einreichen können.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen. Auffällige Vorgänge werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Die Mindesteinzahlung beträgt 10 EUR, die Mindestauszahlung 20 EUR, und das Auszahlungslimit liegt bei 5.000 EUR pro Tag. Krypto-Auszahlungen werden innerhalb von bis zu 1 Stunde bearbeitet, E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Für Ein- und Auszahlungen fallen keine Gebühren an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Scheitert die Verifizierung endgültig, weil die Dokumente nicht Ihnen gehören oder gefälscht sind, schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben nach Prüfung auf eine verifizierte Methode. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

• Aussetzungen von Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einschränkung von Einzahlungen bei wiederholt fehlender Dokumentenvorlage
• Sperrung des Kontos und Einbehaltung des Guthabens, wenn der Identitätsnachweis scheitert
• Auszahlung nur auf verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethoden
• Meldung an die FIAU bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften vorschreiben. In laufenden Ermittlungsverfahren kann diese Frist gesetzlich verlängert werden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Grund der Aufbewahrung ist die Pflicht, Behörden wie der MGA und der FIAU auf Anfrage Nachweise über durchgeführte Sorgfaltsprüfungen vorlegen zu können.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie zunächst einzahlen und spielen. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR können wir die Verifizierung auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Gameart Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket.

Warum werden Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode getätigt?

Diese Regel gehört zu unseren Anti-Geldwäsche-Maßnahmen. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat, und verhindert die Verschleierung von Geldströmen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht einreiche?

Ohne diesen Nachweis können wir größere Ein- oder Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber Transaktionen oberhalb der betroffenen Schwellen werden ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Nur Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Die Daten werden verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU gespeichert und keinesfalls an Dritte verkauft oder zu Werbezwecken weitergegeben.